資金會(huì)計(jì)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬流程是企業(yè)日常財(cái)務(wù)管理中不可或缺的的一環(huán)。在企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，你經(jīng)常是需要接受資金的轉(zhuǎn)移，.例如從銀行賬戶(hù)中提走資金怎么支付供應(yīng)商款項(xiàng)，也可以從客戶(hù)賬戶(hù)中收取貨款等。資金會(huì)計(jì)銀行卡轉(zhuǎn)賬流程是以保證企業(yè)資金安全、清楚記錄財(cái)務(wù)信息的重要環(huán)節(jié)。

1. 轉(zhuǎn)賬憑證的準(zhǔn)備

在并且資金會(huì)計(jì)轉(zhuǎn)帳前，不需要打算轉(zhuǎn)賬憑證。轉(zhuǎn)賬憑證包括轉(zhuǎn)賬單、支票、電匯單等。憑證不需要填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬金額、銀行卡轉(zhuǎn)賬賬戶(hù)、收款賬戶(hù)等信息。在填好憑證時(shí)，需要核對(duì)賬戶(hù)信息和金額，切實(shí)保障憑證信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

2. 轉(zhuǎn)賬信息的錄入

憑證填好能夠完成后，必須將轉(zhuǎn)賬支付信息錄入財(cái)務(wù)系統(tǒng)。錄入數(shù)據(jù)時(shí)要鍵入轉(zhuǎn)賬金額、繳納憑證賬戶(hù)、收款賬戶(hù)等信息。在錄入系統(tǒng)時(shí)需要仔細(xì)憑證信息，確保錄入系統(tǒng)的信息與憑證一致。

3. 轉(zhuǎn)賬審核

轉(zhuǎn)賬信息錄入后，必須接受轉(zhuǎn)賬支付審核。審核人員不需要查對(duì)轉(zhuǎn)賬支付信息是否是分毫不差，以保證轉(zhuǎn)賬金額、賬戶(hù)信息等與憑證一致。審查人員還需要進(jìn)行核對(duì)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬賬戶(hù)的余額是否需要足夠，確保銀行卡轉(zhuǎn)賬絕對(duì)不會(huì)造成賬戶(hù)余額不足以。

4. 轉(zhuǎn)賬授權(quán)

審核通過(guò)后，要參與網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬被授權(quán)。授權(quán)許可人員需要對(duì)轉(zhuǎn)賬信息接受到了最后確認(rèn)，確保全轉(zhuǎn)賬金額、賬戶(hù)信息等無(wú)誤。授權(quán)人員還不需要查對(duì)銀行卡轉(zhuǎn)賬賬戶(hù)的余額是否是補(bǔ)充好，切實(shí)保障轉(zhuǎn)賬不可能造成賬戶(hù)余額下降。

5. 轉(zhuǎn)賬執(zhí)行

轉(zhuǎn)帳授權(quán)后，必須通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬想執(zhí)行。執(zhí)行人員不需要將轉(zhuǎn)帳信息你的郵箱給銀行或支付機(jī)構(gòu)，并且資金轉(zhuǎn)移。在不能執(zhí)行轉(zhuǎn)帳時(shí)，需要核對(duì)轉(zhuǎn)賬金額、賬戶(hù)信息等是否是與憑證一致。

6. 轉(zhuǎn)賬確認(rèn)

轉(zhuǎn)帳不能執(zhí)行后，要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬支付確認(rèn)。最后確認(rèn)人員必須核對(duì)資料網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬賬戶(hù)的余額有無(wú)真確，確保全轉(zhuǎn)賬金額早成功了全部轉(zhuǎn)移。去確認(rèn)人員還要進(jìn)行核對(duì)銀行或支付機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬記錄，必須保證銀行卡轉(zhuǎn)賬信息巳經(jīng)成功了記錄。

7. 轉(zhuǎn)賬記錄的更新

銀行卡轉(zhuǎn)賬確定后，必須將轉(zhuǎn)賬記錄沒(méi)更新到財(cái)務(wù)系統(tǒng)中。更新時(shí)需要然后輸入轉(zhuǎn)賬日期、轉(zhuǎn)賬金額、交款賬戶(hù)、收款賬戶(hù)等信息。在更新記錄時(shí)，要核對(duì)確認(rèn)銀行卡轉(zhuǎn)賬信息是否分毫不差。

8. 轉(zhuǎn)賬報(bào)告的生成

轉(zhuǎn)賬記錄更新后，必須化合轉(zhuǎn)賬支付報(bào)告。報(bào)告以及轉(zhuǎn)賬日期、轉(zhuǎn)賬金額、交款賬戶(hù)、收款賬戶(hù)等信息。在生成報(bào)告時(shí)，是需要查對(duì)轉(zhuǎn)賬記錄有無(wú)準(zhǔn)確無(wú)誤。

9. 轉(zhuǎn)賬記錄的歸檔

轉(zhuǎn)帳報(bào)告生成氣體后，需要將轉(zhuǎn)賬記錄歸檔管理。歸檔時(shí)要將轉(zhuǎn)賬憑證、轉(zhuǎn)賬記錄、轉(zhuǎn)賬報(bào)告等相關(guān)文件能保存在財(cái)務(wù)檔案中。在歸檔時(shí)，必須核對(duì)資料轉(zhuǎn)賬記錄是否是又快又準(zhǔn)。

10. 轉(zhuǎn)賬異常處理

在轉(zhuǎn)帳過(guò)程中，很有可能會(huì)又出現(xiàn)異常狀況，例如網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬賬戶(hù)余額不足以、收款賬戶(hù)信息錯(cuò)誤等。在又出現(xiàn)異常情況時(shí)，不需要及時(shí)處理。處理以及更改后轉(zhuǎn)帳信息、取消后轉(zhuǎn)帳等。

資金會(huì)計(jì)銀行卡轉(zhuǎn)賬流程是企業(yè)日常財(cái)務(wù)管理中的重要環(huán)節(jié)。規(guī)范的要求的轉(zhuǎn)賬支付流程，也可以切實(shí)保障企業(yè)資金安全、確切記錄財(cái)務(wù)信息。